Estafas De Forex

Forex Market Watch - Evite las estafas de comercio de divisas y fraudes ¿Está interesado en el comercio de divisas y quiere aprender más sobre fraude de divisas, fraude de productos básicos y otras estafas de inversión o simplemente interesado en leer esas historias espectaculares Entonces ForexFraud es el lugar adecuado para usted Leer Sobre fraudes de software de asesor experto, estafas de corredores de divisas, fraudes HYIP de cuenta administrada, esquemas Ponzi y estafas de generador de señal. Una gran manera de comenzar es nuestro extenso artículo sobre diferentes tipos de estafas y qué considerar para evitar el fraude de divisas y de productos básicos. También echa un vistazo: FxExplained. co. uk es un nuevo sitio web de comercio de divisas basado en Reino Unido centrado en análisis y material de aprendizaje. Ofrecen una gran visión general de los reguladores de corredores de divisas entre otras cosas. 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Desafortunadamente, algunos promotores sin escrúpulos abusan de nuestra libertad de elegir inventando planes de inversión que tienen cero posibilidades de ganar dinero para alguien que no sea ellos mismos. Estas personas prometen recompensas de inversión que no pueden entregar y no tienen intención de entregar. Son estafadores. Y muchos de ellos son muy exitosos. Se calcula que su tirada anual por mentiras y engaños corre en miles de millones de dólares. ¿Cómo lo hacen? Los estafadores de inversión exitosos usan todos los trucos del libro, y algunos que aún no han sido registrados, para convencerle de que ninguna de las descripciones y precauciones en las páginas siguientes se aplican a ellos. Después de todo, le están ofreciendo una oportunidad una vez en la vida de hacer un montón de dinero rápidamente y usted confía en ellos, donrsquot usted Como se verá, algunos de sus métodos de ganar su confianza son realmente ingenioso. Estafas Específicas de Inversión y Cómo Trabajaron Therersquos un dicho entre los estafadores que itrsquos no la estafa que cuenta, itrsquos la venta. A juzgar por el número de esquemas arcanos ya menudo extravagantes que se han empleado para separar a otras personas prudentes de su dinero, el dicho parece reflejar la realidad. La evidencia es que si las personas pueden ser creyentes, se pueden vender prácticamente cualquier cosa. He aquí sólo dos de las formas en que los espabilados de las inversiones falsas han ganado la confianza de las personas que planeaban victimizar. El esquema de Ponzi de la vieja manera. Itrsquos se convierten en uno de los esquemas de inversión más antiguos y más a menudo empleados, porque itrsquos demostrado ser uno de los más lucrativos. Aunque hay innumerables variaciones, aquí es cómo una persona a la que llamaremos Frank C. lo practicó. Al principio, Frank se acercó a un número relativamente pequeño de personas influyentes en la comunidad y les ofreció la oportunidad de invertir con un alto rendimiento garantizado en un programa generado por computadora de arbitraje en las fluctuaciones de la moneda extranjera. Para estar seguro, sonaba de alta tecnología y sofisticado pero Frank tenía su ojo en víctimas sofisticadas y bien heeled. En un corto período de tiempo, se acercó y vendió el plan a otros inversores, a continuación, rápidamente utiliza una parte del dinero invertido por estas personas para pagar grandes ganancias al grupo original de los inversores. A medida que la palabra se extendía del genio de Frankrsquos para ganar dinero y pagar ganancias, aún más inversores potenciales esperaban ansiosamente sumas aún mayores de dinero. Algunos de ellos se utilizaban para reciclar los pagos ficticios de las ganancias y, como un guijarro en el agua, la palabra de recompensas rápidas y fabulosas produjo un círculo cada vez más amplio de inversores ansiosos. Y más dinero se derramó adentro. Y Frank C. dejó a ciudad un hombre rico. El esquema de Ponzi es sólo un tipo de un programa de inversión de alto rendimiento o HYIP. HYIPs son cuando el estafador y sus afiliados defraudar a los inversionistas a través de promesas de retorno de inversión extremadamente alto. Por supuesto, estas promesas son sólo estafas y muchos inversores pueden considerarse afortunados si no pierden la mayor parte del dinero allí en este tipo de estafas. Los estafadores convencen al inversor potencial de que los retornos se generan a través de sus habilidades sin precedentes en la inversión, sin embargo, el modelo de negocio de estafadores es muy simple y doesnrsquot depender de cualquier tipo de perspicacia de negocios o visión de la inversión. Lea más acerca de las estafas HYIP y casos específicos aquí. El Infallible Forecaster Jim L. tenía un trabajo a tiempo completo durante el día, pero con activos que consistían sólo en un teléfono, la paciencia y una manera fácil de hablar logró parlay una línea lateral de la noche en una fortuna mal lograda. La rutina fue así. Jim llamaba por teléfono a alguien que llamaba a la señora Smith y le aseguraba rápidamente que no quería que invirtiera un solo centavo. Nunca invierta con alguien que no conoce, por lo que predicó. Sin embargo, dijo que le gustaría demostrar sus habilidades de investigación, compartiendo con ella la previsión de que tal o cual producto estaba a punto de experimentar un aumento significativo de precios. Efectivamente, el precio pronto subió. Una segunda llamada telefónica tampoco solicitó una inversión. Jim simplemente quería compartir con la Sra. Smith una predicción de que el precio de tal o cual producto estaba a punto de caer. LdquoNuestras previsiones le ayudarán a decidir si el nuestro es el tipo de empresa con la que quizás algún día desee invertir, agregó. Como se predijo, el precio de la mercancía posteriormente disminuyó. Para cuando la señora Smith recibió la tercera llamada, ella era una creyente. Ella no sólo quería invertir, sino que insistió en que con una inversión lo suficientemente grande como para compensar las oportunidades que ya había perdido. Lo que la Sra. Smith no tenía manera de saber era que Jim había comenzado con una lista de llamadas de 200 personas. En la primera llamada, dijo a 100 que el precio de tal-y-tal mercancía subiría y los otros 100 fueron dichos que bajaría. Cuando subió, hizo una segunda llamada a los 100 que se les había dado el pronóstico ldquocorrect. rdquo De éstos, 50 fueron informados de que el próximo movimiento de precios estaría arriba y 50 dijeron que sería abajo. El resultado final: una vez que se produjo la caída prevista de los precios, Jim tenía una lista de 50 personas deseosas de invertir. Después de todo, ¿cómo podrían ir mal con alguien tan obviamente infalible en la previsión de precios? Pero van mal que lo hicieron, el momento en que decidieron enviar Jim medio millón de dólares de sus cuentas de ahorro colectivo. Luego están los robots automáticos de forex o softwares y softwares asesor experto. Hay un montón de estos en el mercado. Algunos de ellos pueden ayudarle, pero muchos de ellos le costará más dinero de lo que gana, incluso si se ofrecen de forma gratuita. Aprenda más sobre esto aquí. Y este es otro gran artículo sobre el tema. Para el comercio de divisas que necesita un corredor de divisas y, por supuesto, hay algunos forex broker estafas por ahí también. Vea un ejemplo de una estafa de broker forex aquí. El último tipo de fraude de divisas que hemos cubierto en este sitio es el fraude de cuentas administradas. Tenemos muchas historias sobre este tipo de estafa. Consulte el siguiente artículo para obtener más información sobre el fraude de cuentas administradas. ¿Quiénes son los estafadores de inversión? Son una voz sin rostro en un teléfono. O un sitio web llamativo en Internet. O un amigo de un amigo. Pueden realizar cirugías en los ahorros de sus víctimas de un destartalado back office o sala de calderas o de los vastos alcances del ciberespacio o de una suite opulenta en el nuevo edificio del banco. Pueden usar trajes de tres piezas o pueden usar sombreros. Pueden no tener ninguna conexión aparente con el negocio de inversión o pueden tener un alfabeto-sopa de cartas impresionantes siguiendo sus nombres. Pueden ser glib o hablar rápido o tan aparentemente tímido y de voz suave que se siente casi obligado a obligar a su dinero en ellos. La primera regla de protegerse de una estafa de inversión es por lo tanto para librarse de cualquier nociones que pueda tener en cuanto a lo que un estafador de inversión parece o suena. De hecho, algunos estafadores no empiezan a ser estafadores. Hay historias de casos en las que los individuos que ocupaban cargos de confianza y estima, los abogados, los corredores de inversión de buena fe y hasta los médicos habían sacrificado su ética por el dinero rápido de ejecutar una estafa de inversión. En otros casos aún, los programas de inversión que comenzaron con intenciones legítimas se agriaron por casualidad o mal manejo, llevando al promotor a maltratar o evadirse con capital de inversionistas. Si una inversión se planea como una estafa o simplemente se convierte en uno, el resultado es el mismo. Esta es la razón por la que proteger sus ahorros contra el fraude implica al menos tres pasos. Con cuidado, echa un vistazo a la persona y la empresa que estaría tratando. Tome una mirada cercana y cautelosa a la oferta de inversión en sí. Y continúe supervisando cualquier inversión que usted decida hacer. Ninguna de estas precauciones solo puede ser suficiente. ¿Quiénes son las víctimas de fraude de inversión Si usted está absolutamente seguro de que nunca podría ser usted, el estafador de inversión comienza con una gran ventaja. El fraude de la inversión sucede generalmente a la gente que piensa que couldnrsquot sucede a ellos. Así como no hay un perfil típico para los estafadores, tampoco hay uno para sus víctimas. Mientras que algunos scams apuntan a las personas que se saben o pensaron tener bolsillos profundos, la mayoría de los estafadores toman la actitud que cada dinero del everyonersquos gasta iguales. Simplemente toma más pequeños inversionistas para financiar un gran fraude. De hecho, algunos estafadores deliberadamente buscan familias que pueden tener medios limitados o dificultades financieras, pensando que tales personas pueden ser particularmente receptivas a una propuesta que ofrece ganancias rápidas y grandes. Un argumento favorito es que los pequeños inversores pueden llegar a ser ricos sólo si aprenden y emplean las estrategias de inversión utilizadas por las personas ricas. Naturalmente, el estafador les enseñará. Aunque las víctimas del fraude de inversión pueden diferir entre sí de muchas maneras, por desgracia tienen un rasgo en común: la avaricia que excede su precaución. También poseen la voluntad de creer lo que quieren creer. Actores de cine y atletas, personas profesionales y exitosos ejecutivos de negocios, líderes políticos y economistas de renombre internacional han sido víctimas del fraude en las inversiones. Por lo tanto, hay cientos de miles de personas, incluyendo viudas, jubilados y gente trabajadora, que hicieron su dinero de la manera más dura y la perdieron de la manera rápida. Cómo los estafadores de la inversión encuentran (o atraen) a sus víctimas Los estafadores intentan imitar los acercamientos de las ventas de las firmas y de los vendedores legítimos de la inversión. Por lo tanto, el hecho de que alguien pueda contactar con usted de una manera particular por teléfono, correo electrónico, correo electrónico o incluso una remisión no debería ser considerado como una indicación de que la inversión es o no es sombría. Muchas firmas totalmente reputables también utilizan los mismos métodos para identificar de manera efectiva y económica a las personas que pueden tener interés en sus productos y servicios de inversión. Teniendo en cuenta que ldquoinvestigate antes de investirdquo es un buen consejo, no importa cómo se acercan, estos son algunos de los métodos con hombres (y las mujeres) emplean comúnmente para ponerse en contacto con sus víctimas-a-ser. Teléfono Las llamadas salas de calderas telefónicas siguen siendo una forma preferida para que los estafadores y sus escuadrones de ventas contacten rápidamente a un gran número de inversores potenciales. Incluso si un estafador tiene que hacer 100 o 200 llamadas telefónicas para encontrar un mooch (uno de los términos que los estafadores usan para sus víctimas), él calcula que la oportunidad de bolsillo de miles de dólares de ahorros de someonersquos todavía es buena paga por el tiempo y costo involucrado. Mail Algunos vendedores de ofertas de inversión fraudulenta compran listas de correo de buena fe, nombres de direcciones y direcciones de personas que, por ejemplo, se suscriben a una publicación relacionada con inversiones, que han respondido a ofertas de correo directo anteriores o que tienen otras características que los estafadores buscan. Con la esperanza de evitar la notificación por parte de las autoridades postales, los estafadores por correo no pueden hacer un lanzamiento directo o inmediato por su dinero. Más bien, a menudo tratan de atraer a escribir o teléfono para obtener más información. Luego viene una llamada del vendedor o la persona que cierra el trato. Algunos pueden llamar incluso si usted no responde al correo. El Internet El acceso a Internet ha aumentado dramáticamente en los últimos años y los consumidores se están volviendo más cómodos realizando negocios (compras, banca e incluso inversión) en línea. Pero los delincuentes también reconocen el potencial del ciberespacio. Las mismas estafas que se han realizado por correo o por teléfono ahora se pueden encontrar en Internet, y las nuevas tecnologías están dando lugar a nuevas formas de cometer crímenes contra los consumidores. Anuncios Un anuncio de periódico o revistas puede ofrecer (o al menos sugerir) oportunidades de beneficios mucho más atractivas que las disponibles mediante inversiones convencionales. Una vez que el tuyo haya tomado el cebo, el estafador intentará entonces cortar el gancho. A pesar de que los estafadores de la inversión saben que las agencias reguladoras monitorean regularmente los anuncios en publicaciones importantes, algunos sin embargo usan esas publicaciones con la esperanza de poder golpear y correr antes de que un investigador aparezca. Otros anuncian en publicaciones estrechamente circuladas que piensan que los reguladores pueden ser menos probables ver. Referencias Uno de los esquemas más antiguos implica el pago de ganancias rápidas y grandes a los inversores iniciales (en realidad de sus propias inversiones o de otras personas) sabiendo que es probable que recomienden la inversión a sus amigos. Y estos amigos se lo dirán a sus amigos. Pronto, el estafador ya no necesita encontrar nuevas víctimas que lo encontrarán. El negocio ldquoReputablerdquo Algunos estafadores van de primera clase. Utilizando los beneficios de las estafas anteriores, alquilan oficinas de lujo, contratar a un decorador de interiores y recepcionista de sonido profesional y abrir lo que tiene la apariencia (pero no la realidad) de una empresa de inversión de renombre. Usted puede incluso tener que llamar por teléfono para una cita, y una vez allí donrsquot se sorprende de que se mantenga esperando (thatrsquos intención de hacer que todos los más ansioso). Este tipo de éxito swindlerrsquos depende de cuánto tiempo puede mantener a sus víctimas de saber que están siendo engañados. Los inversores están seguros de que sus grandes beneficios están siendo reinvertidos para obtener beneficios aún mayores. Tal estafador puede unirse a grupos cívicos locales, contribuir a las obras de caridad, y en general desempeñan el papel de ciudadano sólido. Técnicas Uso de los estafadores de la inversión Sus técnicas son tan variadas como sus métodos de establecer el contacto. Lo que todos tienen en común, sin embargo, es su capacidad para ser convincentes. Las habilidades que hacen que tengan éxito son esencialmente las mismas habilidades que permiten a cualquier buen vendedor tener éxito. Pero los estafadores tienen una ventaja decidida: no tienen que cumplir sus promesas. En ausencia de esta responsabilidad, no tienen renuencia a prometer lo que sea necesario para persuadir a parte con su dinero. Estas son algunas de sus técnicas: Expectativas de grandes ganancias Las ganancias que un estafador habla son generalmente lo suficientemente grandes como para hacerte interesado y ansioso por invertir, pero no tan grande como para hacerte demasiado escéptico. O puede mencionar una cifra de ganancia que cree que considerará creíble y, a continuación, como una tentación más, sugieren que el beneficio potencial es en realidad mucho mayor que eso. La última figura, por supuesto, es la que él espera que usted se concentre en. En términos generales, si una propuesta de inversión suena demasiado buena para ser verdad, probablemente lo sea. Riesgo bajo Algunos son tan flagrantes que sugieren que no hay riesgo de que la inversión sea un fabricante de dinero seguro. Obviamente, lo último que un estafador quiere que pienses es la posibilidad de perder tu dinero. (Si usted pregunta cómo puede estar seguro de que su dinero está a salvo, puede contar con una respuesta que suene plausible.) Además, en este punto, él calcula que creerá lo que quiere creer.) Para hacer su argumento más creíble, un El estafador puede reconocer que podría haber algún riesgo, entonces asegúrese rápidamente de que es mínimo en relación con los beneficios que casi seguramente harán. Un estafador puede llegar a ser impaciente o incluso agresivo si la cuestión del riesgo se plantea, quizás sugiriendo que tiene mejores cosas que hacer que perder el tiempo con personas que carecen del valor y la previsión necesaria para ganar dinero Con este tipo de poner abajo, espera que wonrsquot Vuelva a plantear el tema. Urgencia Therersquos por lo general una razón convincente por qué itrsquos esencial para que usted pueda invertir ahora mismo. Tal vez porque la oportunidad de inversión puede ofrecer sólo a un número limitado de personas. O porque retrasar la inversión podría significar perder un gran beneficio (después de todo, una vez que la información que le ha confiado se conoce en general, el precio es seguro Para ir a la derecha La urgencia es importante para un estafador Por un lado, quiere que su dinero lo más rápido posible con un mínimo de esfuerzo de su parte Y no quiere que usted tenga tiempo para pensarlo, discutirlo con Alguien que podría sugerir que se vuelven sospechosas, o revisar él o su propuesta con una agencia reguladora. Además, puede que no planea permanecer en la ciudad muy largo. Confianza Los estafadores suenan confiados sobre el dinero que van a hacer para que se convertirá Lo suficientemente seguro para dejar ir de sus ahorros. El mensaje es que le están haciendo un favor al ofrecer la oportunidad de inversión. Un estafador puede incluso amenazar (agradable o de otra manera) para terminar la discusión, sugiriendo que si usted no está realmente interesado hay Muchas otras personas que serán. Una vez que usted protesta que usted está interesado, calcula que sus ahorros están prácticamente en su bolsillo. A pesar de que no puede necesariamente detectar a un estafador por la forma en que habla, la mayoría son individuos de voluntad fuerte, articulados que dominarán la conversación. Cuanto más hablan, menos posibilidades tienes de hacer preguntas. Preguntas que pueden desactivar un estafador de inversión La primera línea de defensa contra el fraude de inversión es su derecho inalienable a hacer preguntas ymdashuntil obtener las respuestas correctas para decir ldquono. rdquo Y no significa. No es de extrañar, esto suele ser una inversión swindlerrsquos primer punto de ataque. Para evitar que hagas preguntas, él les pregunta Invariablemente, las preguntas tienen dudas, como ldquoYo al menos estarías interesado en oír hablar de una oportunidad de inversión tan fantástica, no sería tu dquo o, ldquoTe gustaría hacer una gran cantidad de dinero en un Corto período de tiempo con poco o ningún riesgo, una diferencia entre una empresa de inversión de renombre y un estafador es que las empresas de buena reputación le animan a hacer preguntas, a obtener la mayor información posible, a comprender claramente los riesgos involucrados, y ser enteramente Cómodo con cualquier decisión de inversión que hagas. Lo único que un estafador quiere es tu dinero. Estas son algunas de las preguntas que los estafadores no quieren escuchar: 1. ¿De dónde sacó mi nombre? Si la respuesta es que usted fue elegido de una lista de inversores inteligentes y prudentes, la lista de selección puede ser la guía telefónica o una Compró la lista de personas whorsquove compró ciertos tipos de libros, se suscribió a revistas en particular, o respondió a los anuncios en los periódicos. Si ha hecho inversiones mal aconsejadas en el pasado, puede estar bastante seguro de que su nombre está en la lista de alumnos de someonersquos. Itrsquos la lista de estafadores más premiados. Fácil presas que están ansiosos por recuperar (pero están condenados a repetir) sus pérdidas anteriores. 2. Qué riesgos implican en la inversión propuesta Excepto por las obligaciones del Tesoro de los Estados Unidos, que se consideran libres de riesgo, todas las inversiones implican cierto grado de riesgo. Y algunas inversiones, por su naturaleza, implican mayores riesgos que otras. Tenga en cuenta que si el vendedor tenía conocimiento de una cosa segura, gran oportunidad de inversión de beneficios, que wouldnrsquot estar en el teléfono hablando con usted. 3. ¿Puede enviarme una explicación por escrito de su inversión para que pueda considerarlo en mi tiempo libre Para alguien vendiendo inversiones fraudulentas, que puede ser un doble turno. Por un lado, la mayoría de los delincuentes son reacios a poner cualquier cosa por escrito que pueda hacer que corran en contra de las autoridades postales o proporcionar material que, en algún momento, podría convertirse en evidencia en un juicio de fraude. En segundo lugar, los estafadores no quieren que hagas nada en tu tiempo libre. Quieren su dinero ahora. Es una buena regla general que cualquier inversión que deba realizarse inmediatamente debe hacerse en absoluto. 4. ¿Le importaría explicarle su propuesta de inversión a algún tercero, como mi abogado, contador, asesor de inversiones o banquero? Si la respuesta va algo en la línea de lo normal, Irsquod se alegrará, pero no hay tiempo para eso, rdquo o Si el vendedor vuelve a preguntar pidiendo ldquocanrsquot usted toma sus propias decisiones de inversión, rdquo estas son virtualmente ciertas pistas que su respuesta final debe ser un ldquono. thquo enfático 5. ¿Puede usted darme los nombres de sus firmesquos directores y oficiales Aunque algunas personas que Establecer y operar empresas deshonestas cambian sus propios nombres tan a menudo como cambian sus nombres de empresas, incluso la sugerencia de que usted es el tipo de inversionista que comprueba cosas como esa puede ser un cambio rápido para un estafador. 6. ¿Puede proporcionar referencias? No sólo otra lista de otros inversores que supuestamente se hicieron fabulosamente ricos (los nombres que recibe puede ser el jefe de salesmanrsquos o alguien sentado en el teléfono siguiente), pero las recomendaciones fiables y fiables, como un banco o bien conocido Empresa de corretaje que puede contactar fácilmente. 7. ¿Tiene algún documento como un folleto o una declaración de riesgo que puede proporcionar? Esto puede no estar disponible en relación con todos los tipos de inversiones, pero en muchas áreas de inversión, tales como valores, futuros y opciones que se requieren. Y puede haber requisitos que se le proporcione esta información y reconocer por escrito que usted ha leído y entendido. Obviamente, itrsquos no es el tipo de información que un estafador es probable que distribuya. 8. ¿Las inversiones que está ofreciendo se negocian en un mercado regulado, como un mercado de valores o de futuros? Algunas inversiones de buena fe son y algunas arenrsquot, pero las inversiones fraudulentas nunca lo son. Los intercambios tienen reglas estrictas diseñadas para asegurar el trato justo y la determinación del precio competitivo. También existen mecanismos que permiten la aplicación de las normas y la imposición de sanciones severas a quienes no respetan las normas. 9. ¿Qué supervisión reguladora gubernamental o de la industria está sujeta a su empresa? Si el vendedor traquetea una lista que va desde el FBI hasta los Boy Scouts, dígale a su persona que compruebe la buena reputación de la empresa antes de tomar una decisión importante de inversión. A continuación, verifique la respuesta. Pocas cosas desalientan a un estafador más rápido que el pensamiento que su primer visitante la mañana siguiente puede ser de una agencia reguladora. Si, por otra parte, se le dice que su área particular de inversión no está sujeta a regulación (tal vez porque todo el mundo en su negocio es un ciudadano ético y honrado), tome esa explicación para todo lo que usted piensa que vale la pena. Por lo menos, tenga en cuenta que cualquier supervisión continua que no esté siendo proporcionada por una organización reguladora o agencia tendrá que ser proporcionada a usted. 10. ¿Cuánto tiempo tiene su empresa en los negocios? En cualquier tipo de actividad empresarial, puede haber ventajas al tratar con una empresa conocida, establecida. Esto no quiere decir que los nuevos negocios no están empezando todo el tiempo o que la gran mayoría son perfectamente reputables. Pero si usted se encuentra hablando con alguien que doesnrsquot parece tener un pasado, puede valer la pena descubrir por qué. Muchos estafadores han estado ejecutando estafas durante años, pero comprensiblemente arenrsquot ansioso por hablar de ello. 11. ¿Cuál ha sido su historial? Antes de aceptar la garantía de un vendedor de que puede ganar dinero para usted, tiene derecho a saber cuál ha sido su rendimiento al hacer dinero para otros. Y pida que la información (si existe) por escrito. Gozar por teléfono es una cosa que ponerlo en el papel es otra. En cualquier caso, incluso si usted es capaz de obtener un registro de desempeño documentado, donrsquot perder de vista el hecho de que el rendimiento pasado en sí mismo no ofrece ninguna garantía de rendimiento futuro. 12. ¿Cuándo y dónde puedo reunirme con usted o con otro representante de su firma? Las oportunidades son un operador torcido particularmente si él está funcionando fuera de una sala de calderas de teléfono no va a tomar el tiempo para visitar con usted y aún más ciertamente no quiere Usted para ver su lugar de negocios. 13. ¿Dónde, exactamente, será mi dinero Y qué tipo de estados contables regulares proporcionan En muchas áreas de inversión, tales como el comercio de futuros, las empresas están obligadas a mantener sus clientes en los fondos separados en cuentas segregadas en todo momento. Se prohíbe cualquier mezcla de fondos de inversionistas con los de la firma o sus directores. Es posible que también desee averiguar qué auditorías externas de rutina, si las hay, están sujetas a los registros de la firma. 14. ¿Cuánto de mi dinero pagaría por comisiones, honorarios de administración y similares? Y preguntar si habrá otros costos tales como intereses o cargos de almacenamiento, o si el acuerdo de inversión involucra cualquier tipo de acuerdo de participación en las ganancias en el cual participen las empresas . Insista en las respuestas específicas, y no glib y respuestas evasivas como ldquothatrsquos no importantrdquo o ldquowhatrsquos realmente importante es la cantidad de dinero que va a hacer. rdquo Y, de nuevo, obtenerlo por escrito, al igual que cualquier otro tipo de contrato. 15. ¿Cómo puedo liquidar (es decir, vender el artículo en el que Irsquod está invirtiendo) si y cuando decido que quiero mi dinero Si descubre que la inversión es ilíquida, o habrá costos sustanciales si se liquida o no puede obtener Respuestas rectas y sólidas, estas son todas las cosas a considerar para decidir si desea invertir. 16. ¿Pueden surgir disputas? ¿Cómo pueden resolverse? A falta de ir a los tribunales para demandar a alguien, ¿la compañía u organización reguladora provee un mecanismo para resolver las disputas equitativa y económicamente a través del arbitraje, la mediación o un procedimiento de reparaciones? Información importante, puede ser capaz de detectar si el vendedor es incómodo o impaciente con esta línea de preguntas. En general, los estafadores lo harán. Antes de Invertir - Investigar Preguntar algunas o incluso todas las preguntas que se sugieren no es probable que produzca respuestas directas de un promotor de inversión tortuoso, pero, como se ha indicado, el hecho de que usted está haciendo estas preguntas puede ser un apagón. Tenga en cuenta, sin embargo, que no importa cuán persistente o hábilmente plantee las preguntas, los hombres con experiencia tienen al menos la misma habilidad para evadirlos, al proporcionar respuestas francamente deshonestas, y al reenfocar la conversación en su oportunidad de lucro ldquotremo. Mente también que, mientras que la separación de su dinero es el objetivo principal swindlerrsquos, la última cosa que quiere que usted haga es comprobarlo. Eso podría causar que no se invierta o, peor aún, alertar a los reguladores de que alguien que conocen bien ha establecido una tienda en una nueva área o está ejecutando una nueva estafa. Por esta razón, la mayoría de los condenados deliberadamente se hacen difíciles de investigar: Adaptando sus esquemas para operar en las grietas regulatorias donde las organizaciones reguladoras federales o nacionales pueden carecer de jurisdicción clara operando en estados o comunidades donde las autoridades son conocidas por ser cortas de personal O se ocupan de actividades criminales más apremiantes cambiando sus nombres o modus operandi haciendo hincapié en la urgencia de la inversión para que no tenga tiempo para investigar y dirigiéndose a las víctimas que no pueden saber cómo o dónde comprobarlos. Si bien no hay manera de saber con certeza si una inversión en particular ganará dinero o perderá dinero, hay una cosa que puede estar seguro de: Cualquier dinero que entregue a un estafador de inversión se pierde en el momento en que parte con él. La pregunta es, ¿cómo echa un vistazo a alguien que está ofreciendo lo que suena como una oferta de inversión irresistible He aquí algunas de las formas: averiguar si el departamento de policía local o Better Business Bureau tiene quejas en el archivo. Si es así, puede tomar su decisión de inversión en consecuencia. Pero tenga en cuenta que la ausencia de quejas locales doesnrsquot significa necesariamente una empresa o individuo está en el up-and-up. Puede significar simplemente que los inversores todavía no se han dado cuenta de que han sido maltratados. O puede significar que tendrá la distinción de convertirse en la primera víctima en la ciudad. También podría significar que otras víctimas han estado demasiado avergonzadas para reportar sus pérdidas. Lamentablemente, eso no es raro. Haga una llamada telefónica al editor financiero de su periódico local. Aunque los periódicos no dan respaldo o hacen recomendaciones de inversión, pueden ser conscientes de que un estafador que está trabajando una estafa en el areamdashand incluso puede haber publicado un artículo de advertencia que pasó a perder. También, si los lectores están siendo lanzados con ofertas de inversión sospechosas, eso es algo que un reportero de investigación podría querer investigar. Si la oferta de inversión no es local, donrsquot ser reacios a hacer una llamada de larga distancia o dos. Podría ser que la policía, el Better Business Bureau o el periódico de la comunidad de donde proviene la oferta pueda proporcionar información. De nuevo, sin embargo, incluso la ausencia de tales quejas no significa necesariamente que la empresa es legítima. Algunos estafadores suelen llamar a los operadores de las salas de calderas para mantener un perfil bajo en sus áreas locales. Eso disminuye la probabilidad de que lleguen a la atención de las autoridades locales que impide que las perspectivas de dejar pasar a ver sus operaciones y hace que sea más difícil para los de fuera de la ciudad a descubrir lo que están haciendo. Compruebe si su ciudad o estado tiene una agencia de protección al consumidor. Muchos lo hacen. Si es así, puede haber información allí sobre la persona de la empresa que ofrece la inversión que está interesado pulg En cualquier caso, la agencia debe ser capaz de proporcionar los nombres, direcciones y números de teléfono de otros lugares que usted puede comprobar. Si el suyo no está seguro de qué agencia llamar, un buen lugar para comenzar es el Centro Nacional de Información sobre Fraude (NFIC), un servicio proporcionado por la Liga Nacional de Consumidores. La NFIC acepta informes sobre intentos de defraudar a los consumidores por teléfono o por Internet. Cuando llame al número gratuito de NFICrsquos (800-876-7060), un consejero capacitado le hará algunas preguntas y le dirigirá a la agencia apropiada para obtener más información. Contacto Reguladores La mayoría de individuos y compañías que ofrecen inversiones al público están sujetos a algún tipo de regulación y pueden estar sujetos a regulaciones múltiples. Those which trade in futures contracts and options on futures contracts are regulated by the Commodity Futures Trading Commission, a federal agency, and by National Futures Association (NFA), an industry wide self-regulatory organization authorized by Congress. NFA maintains a database of futures-related disciplinary information which investors can access by calling the Disciplinary Information Access Line at 800-676- 4NFA. You also can conduct background checks by accessing NFArsquos online Background Affiliation Information Center (BASIC) or NFArsquos web site nfa. futures. org. In the securities and securities options business, the federal regulatory agency is the Securities and Exchange Commission. By contacting the appropriate regulatory organization, you can generally find out whether the firm or person is properly registered to engage in that type of business and whether any public disciplinary actions have been taken against them. Write or phone law enforcement agencies. Whether or not a person or firm is subject to the scrutiny of a regulatory organization, the fact is that fraud is against the law in every state of the nation. And if it involves interstate commerce including the use of the mails or phone linesmdashfederal criminal statutes apply. If an investment sounds suspicious, check with the appropriate agency. They may be able to furnish information or conduct an investigation of their own. The following are some you could contact: The office of the local public prosecutor, the state attorney general, and the state securities administrator. Someone in the location courthouse should be able to give you names, addresses and phone numbers. If the mails are used in promoting or operating a phony investment scheme, federal Postal Inspectors want to know about it. The postmaster in your community can put you in touch with them. Fraud involving any form of interstate commerce is also of interest to the Federal Bureau of Investigation. The nearest office should be listed in your phone directory. Sure it can take some time, effort and possibly expense to check out an investment proposal thoroughly, but if you have any doubt about whether itrsquos worth the trouble, talk with people who didnrsquot and wish they had Finally, Donrsquot Lose Touch with Your Money The need to exercise good financial sense doesnrsquot stop once yoursquove decided to invest. Itrsquos important to continuously monitor your investments and to be alert for any telltale signs that things arenrsquot quite the way they should be. The person who sold you the investment, for example, may suddenly become inaccessible continuously tied up on the telephone or unwilling to return your calls, busy with clients, or out-of-town on important business matters. Or various documents or accounting statements you were promised donrsquot arrive. Or information you do receive is vague or different than what you had been led to expect. Or money that was supposed to have been paid to you isnrsquot received, and instead of checks you get excuses. If you become suspicious of an investment yoursquove mademdashand if you are unable to totally resolve your concerns, the best thing you can do is try to get out of it as quickly as possible. That means demanding your money back, accompanied, if necessary, by threats to contact authorities. You might or might not get it. The best you can hope for, if indeed therersquos fraud involved, is that the swindler may decide to refund your money rather than risk having you blow the whistle while he is still on the prowl for new investors. If that happens, consider yourself more fortunate than most. Be aware, if you decide to try and get a refund, that the person who was smooth - talking enough to get your money in the first place will unleash all his skills to persuade you to leave it with him. No doubt, he will have some answer for all of your concerns. as well as some explanation for all apparent irregularities. And, no doubt you will be told that backing out now would be anything from contractually illegal to a terrible financial mistake. Los estafadores calculan que de vez en cuando algunos de sus inversores más inquietos simplemente tienen que ser re-convencidos. He may tell you that you are so close to making really big money, or the investment now looks even more profitable than originally expected. Believe him at your own peril. If you do insist on a refund of your investment, insist on it immediately. Ask to pick it up yourself, or offer to pay the cost of having it sent by overnight mail or wired directly to your bank. Donrsquot settle for ldquoit will take a week or twordquo or ldquothe check is in the mail. rdquo As everyone knows, checks seem to be lost more often than any other type of mail If you donrsquot get your investment back (and chances are you wonrsquot), or even if you do and still suspect a swindle, report it promptly to the appropriate authorities and regulatory officials. They may be able to conduct an investigation and, if called for, seek legal action to impound whatever funds the firm still has. Bottom line, the unfortunate reality is that very few victims of investment fraud ever again see a cent of their money. Itrsquos also a reality that the business of swindling will continue to flourish as long as unwary investors provide prey for unscrupulous promoters. Hopefully this information if heeded will help to assure that a swindlerrsquos next fortune wonrsquot be made at the expense of your misfortune. Dont become a victim of forex fraud, commodity fraud or other types of investment fraud or scams. Like this article Please shareLearn to avoid forex scams There are a bewildering number of forex brokers online, some of them unscrupulous. How does a novice trader choose a reputable broker and avoid falling victim to a forex scam Easy-forex, a pioneer online currency trading group, provides some answers. Q: What exactly is a forex scam A: The definition is wide-ranging. Wikipedia describes a forex scam as quotany trading scheme used to defraud traders by convincing them that they can expect to gain a high profit by trading in the foreign exchange market. quot In practice, a forex scam can be failure to return money owed to traders (such as when you wish to withdraw funds or terminate an account), a lack of transparency in the pricing and execution of transactions, unresponsiveness to customer complaints, and the targeting of vulnerable individuals. Q: What should I look out for A: Here is a checklist which can help for easy reference. Our Forex Scam checklist Promises of high profits Promises of high profits are often a sign of a forex scam. easy-forex always reminds their traders of the risks involved in forex trading. Regulation Is the broker regulated with the relevant authority in your region If not, there is a good chance you are not adequately protected. Easy Forex Trading Ltd is regulated by Cyprus Securities and Investments Commission and its licence is passported to all EU member states (including Norway, Iceland and Lichtenstein). In Australia Easy Forex Pty Ltd is regulated by the Australian Securities and Investment Commission. Education and training If you are a novice, it is absolutely essential to equip yourself with knowledge before you start trading. How educational is the broker Is the trading method easy to understand from the website What tools and resources are available to help you learn For example, is there a comprehensive library What is the market information like and does the broker use world-class newsfeeds such as Reuters Transparency Does the broker disclose all relevant fees Are the spreads for currency pairs fixed and clearly stated Brokers that offer low or no spread can be seen to be forex scams as their spreads may widen when the market is volatile. easy-forex guarantees fixed spreads, no matter what the market is doing. Flexibility Your relationship with your broker is a two-way street. Is the broker flexible enough for you to start off small with low leverage and grow more sophisticated in your trading when you are ready For example, does it offer tiered accounts A good broker will ensure that you are supported by a personal account service manager who acts as a guide as you take your first steps in forex trading. Once you are more confident in your trading you will have the opportunity to have your own personal dealer to support you in your trading and to better understand the forex market. Security Do not use a broker that does not have well-known Internet and payment security systems. Ask if the site is secured by the likes of VeriSign or SSL. And ask how credit card clearing is handled. The human element Do not forget this. Although a broker may be online, do the people quotact realquot Do they have physical office locations around the world Can you contact your broker and get one-on-one service from a human being Are they the sort of people you can deal with Ask them what systems they have for complaints and see how easily they answer that. Community With the rise of social media it has become even easier to find out how genuine a broker is. Does your broker participate in open communication with their clients through any of the more established networks like Facebook, Linked In or Twitter Risk Warning: Forex, Commodities, Options and CFDs (OTC Trading) are leveraged products that carry a substantial risk of loss up to your invested capital and may not be suitable for everyone. Asegúrese de que entiende completamente los riesgos involucrados y no invierta dinero que no puede permitirse perder. Consulte nuestra renuncia de responsabilidad completa. 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